Her får du en oversikt over viktige steg, dokumenter og juridiske hensyn du bør kjenne til.
Slik overfører du aksjefond steg for steg:
1. Planlegg i god tid
Start tidlig med planleggingen for å sikre at du har tid til å vurdere alle alternativer og få nødvendig rådgivning.
2. Vurder gaveoverføring
Du kan overføre aksjefond som gaver mens du lever. Dette kan gjøres gradvis og kan bidra til å redusere skattebelastningen.
3. Få oversikt over fondene
Vi hjelper deg med en oversikt over alle aksjefond du eier på vår plattform, inkludert navn på fondene, antall andeler, og nåværende verdi. Og gir deg informasjon om hvordan overføringen kan gjøres. Vi gir deg nødvendige skjemaer.
4. Fyll ut nødvendige skjemaer
Fullfør alle skjemaene som kreves for overføringen, som for eksempel overføringsskjemaer og fullmakter.
5. Informer arvingene
Sørg for at arvingene dine er informert om overføringen, inkludert eventuelle skatteforpliktelser de må være klar over.
Viktige dokumenter:
Skjema for overføring arv/gave
- Fullmakter:
Hvis noen andre skal utføre overføringen på dine vegne, må dette dokumenteres.
- Identifikasjon:
Det enkleste er å logge seg inn med BankID. Hvis ikke trenger vi kopi av gyldig legitimasjon for både deg og mottakerne.
- Arveavtale:
En avtale som spesifiserer detaljene rundt overføringen for å unngå misforståelser.
-Testament:
Sørg for at testamentet ditt er oppdatert og tydelig angir fordelingen av aksjefondene.
- Finansiell rådgivning:
Snakk med en av våre rådgivere for å sikre at overføringen skjer på en gunstig måte.
- Arv og skifte:
Ved dødsfall må arvingene ofte gjennom en skifteprosess som kan inkludere registrering av fondsoverføringen.
Oppsummering
Ved å følge disse trinnene og ha de riktige dokumentene på plass, kan du sikre en smidig overføring av aksjefond til dine arvinger. Tidlig planlegging og riktig rådgivning er avgjørende for å bevare verdiene dine og sikre en korrekt overføring.